Pourquoi faire un bilan retraite à La Bâthie ?
La retraite se prépare, elle ne s'improvise pas. À La Bâthie, beaucoup découvrent trop tard qu'il manque des trimestres ou que des salaires n'ont jamais été reportés. Or, une fois le dossier liquidé, ces erreurs deviennent très difficiles à corriger.
Le bilan permet de répondre à trois questions simples : combien vais-je toucher, à quelle date puis-je partir à taux plein, et comment améliorer ce montant. Le conseiller croise vos régimes de base et complémentaires pour une vision d'ensemble.
Ce que révèle votre bilan
Voici les points systématiquement passés au crible lors de votre étude à La Bâthie :
- Vous remplissez le formulaire, sans engagement — aucune donnée n'est revendue
- Un expert reprend votre parcours tous régimes — CNAV, Agirc-Arrco, SSI…
- Vous obtenez une projection chiffrée et les corrections à faire
- Vous avancez à votre rythme — sans pression commerciale
Combien peut rapporter un bilan ?
| Ce qu'on contrôle | Problème courant | Ce que vous gagnez |
|---|---|---|
| Trimestres | Périodes non reportées | jusqu'à 1 an de départ gagné |
| Salaires reportés | Reports manquants ou erronés | pension recalculée |
| Points complémentaires | Employeurs oubliés | + complémentaire Agirc-Arrco |
| Enfants / chômage | Majorations non appliquées | trimestres récupérés |
| Âge de départ | Décote subie | taux plein sécurisé |
| Épargne (PER) | Fiscalité non optimisée | économie d'impôt |
Éléments indicatifs — votre bilan chiffre précisément votre situation à La Bâthie.
Quel que soit votre statut à La Bâthie
Salariés, cadres : contrôle du régime général et de la complémentaire, calcul du taux plein. Indépendants et TNS : régime SSI souvent moins généreux, le PER devient un levier clé. Dirigeants, libéraux : des caisses à part qui exigent une analyse dédiée.